已經(jīng)公布！2025年CFA三級教材將發(fā)生變動，究竟怎么一回事呢，今天學姐就來從多個方面為大家進行解答，還不知道的趕緊看過來~

       一、【三個專業(yè)方向】概要：

　　Portfolio Management（投資組合管理方向）的內(nèi)容多來自原三級【權(quán)益】【固收】【交易】【機構(gòu)財富管理】，新內(nèi)容不多。

　　Private Markets（私募市場方向）的內(nèi)容少數(shù)來自原一級和二級【另類】【固收】科目，有較多新內(nèi)容。

　　Private Wealth（私人財富管理方向）的內(nèi)容少數(shù)來自原三級【私人財富管理】，有較多新內(nèi)容。

　　二、【重大刪除/新增】：

　　重大刪除：【另類】Hedge Fund Strategies模塊挪到二級另類

　　重大新增：原二級【組合】Trading Costs and Electronic Markets模塊挪到三級【投資組合構(gòu)建】模塊

　　重大刪除：原三級【私人財富管理】以下模塊刪除，部分內(nèi)容挪到Private Wealth（私人財富管理方向）

　　-Overview of Private Wealth Management

　　-Topics in Private Wealth Management

　　-Risk Management for Individuals

　　-Case Study in Risk Management:Private Wealth

　　2.注意事項：

　　-考生將在注冊時選擇三種“專業(yè)路徑”中的一種，注冊后，所提供的學習材料將與所選路徑相關(guān)

　　-65-70%將與“共同核心(Core)”相關(guān)，其余30-35%將與所選路徑(Pathways)相關(guān)

　　-所有路徑(Pathways)的考試難度將盡量保持一致，路徑部分的考試內(nèi)容都包含主觀題和客觀題的部分

　　-注冊完成后，路徑不能更改，如果三級考試沒有通過，后續(xù)再次報名可以選擇更換考試路徑

　　-無論選擇哪個路徑，通過后CFA證書是完全一致的

　　三.【官方介紹】如何選擇學習路徑？

　　-證券分析師如果想要轉(zhuǎn)到買方或晉升為基金經(jīng)理，可以選擇投資組合管理方向（Portfolio Management Pathway）

　　-分析師或者助理銀行家想要成為買方投資助理可以選擇私募市場方向（Private Markets Pathway）

　　-希望為高凈值人士服務(wù)的初級財富/關(guān)系經(jīng)理或投資顧問可以選擇私人財富管理方向（Private Wealth Pathway）

備考資料ue_arc_bkzl
請在下面紅色框內(nèi)輸入分類名稱arc_bkzl_nameCFA

　　四.【官方介紹】選擇學習路徑的好處：

　　-評估對工作崗位的興趣

　　-學習行業(yè)術(shù)語、掌握核心知識，避免在談話中出現(xiàn)失誤

　　-與潛在雇主交談時的話題：工作流程掌握

　　-了解工作流中的不同步驟是如何鏈接在一起的

　　5.考試政策變化：加入PSM

　　實用技能模塊（Practical Skills Module，PSM）

　　Python Programming Fundamentals（Python編程基礎(chǔ)）

　　-一門基礎(chǔ)課程，演示Python的基礎(chǔ)知識以及如何使用Jupyter Notebook開發(fā)、演示和共享與金融相關(guān)的數(shù)據(jù)科學項目。

　　-可選級別：【levelⅠ】【levelⅡ】【levelⅢ】

　　Financial Modeling（財務(wù)建模）

　　-建立一流的三大報表財務(wù)模型，展示對商業(yè)問題的理解、設(shè)計最佳實踐和技術(shù)技能

　　-可選級別：【levelⅠ】【levelⅢ】

　　Analyst Skills（分析師技能）

　　-專注于股票分析師所需的技能，使用從數(shù)百名成功分析師那里獲得的見解

　　-可選級別：【levelⅡ】【levelⅢ】

　　Python，Data Science&AI（Python、數(shù)據(jù)科學和AI）

　　-向考生介紹機器學習、人工智能和數(shù)據(jù)科學，以使用Python理解財務(wù)報表、報告和分析

　　-可選級別：【levelⅡ】【levelⅢ】

　　Portfolio Development and Construction（投資組合開發(fā)和構(gòu)建）

　　-開發(fā)，實施和管理機構(gòu)投資者的投資組合，配合CFA教材的課程內(nèi)容使用高級的Excel技能。

　　-可選級別：【levelⅢ】

　　隨著時代經(jīng)濟的迅速發(fā)展，隨著衍生出的專業(yè)和職業(yè)崗位也越來越多。像最近比較火的財富管理專業(yè)也是比較多學生選擇而且未來比較吃香的專業(yè)。到底財富管理專業(yè)的學生出來后可以考哪些證書?下面來了解一下。

　　CFA

　　CFA，中文名全稱叫特許金融分析師，作為國際證書，CFA在國際金融界可以說是權(quán)威性最高并且得到全球廣泛認可和看重的行業(yè)證書。在適用性方面，由于CFA比較傾重于金融方面，所以在學習上也是注重對金融的分析和投資的決策，適合對金融系統(tǒng)操作、以及對金融數(shù)據(jù)分析感興趣的人士進行報名，同時也適合于在讀專業(yè)的大學生報名參加考試。

　　在學習方面，CFA考試共分為三個階段，考生只要完成了這三個階段的考試，然后在積累4年以上的金融投資相關(guān)工作的經(jīng)驗，就可以取得特許金融分析師(CFA)資格證書了。

　　CFA考試具體分為Level I、Level II和Level III三個階段，形式上，考試必須要先通過一個階段的考試才能參加下一階段的考試，也就是說，哪怕有哪一環(huán)通過不了都不能參加下個階段考試。

　　題型方面，第一階段(Level I)形式為選擇題(Multiple Choice)，每卷各120題，共240題;

　　第二階段(Level II))形式為選擇題(Multiple Choice)，每卷各60題，共120題;

　　第三階段(Level III)的考試形勢是50%的論文寫作及50%的應(yīng)用題(其中主要是案例分析)。

　　CWM

　　CWM，中文名全稱為特許財富管理師，證書是由英國皇家特許專業(yè)協(xié)會所頒發(fā)的，在權(quán)威性和含金量方面都是無可置疑的。而對比起CFA來說，CWM在學習內(nèi)容上會比較注重于對金融財富的管理以及相關(guān)實務(wù)技能的操作等。對比起CFA，CWM所學的知識相對比較專業(yè)，適合那些一直想在財富管理領(lǐng)域發(fā)展或者金融業(yè)務(wù)發(fā)展的職場人士進行報名。

　　CWM報名條件

　　1.大學本科畢業(yè)，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿2年者;

　　2.具有大專學歷，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿5年者;

　　在報名條件方面，CWM特許財富管理師其實要求并不算高，學歷最低要求大專，以及具備5年相關(guān)金融工作就能報名。而另外還有一個要注意的硬性條件，那就是英語功底要扎實，這點相信大家都心中有數(shù)，如果英語不過關(guān)，基本上是無法看懂題目的。

　　考試內(nèi)容方面，CWM考試分為答辯和閉卷兩種形式的考試。

　　答辯考試主要是考察考生對財富管理方面知識的理解以及大家的語言表達能力，而閉卷考試，主要側(cè)重于理論基礎(chǔ)知識，共25道題目，全為多項選擇題。

　　cisi是英國金融行業(yè)發(fā)展的重要部分組成之一，對于cisi財富管理認證證書到底值不值得考?這問題，你如何看待呢?接下來我們來詳細聊聊cisi財富管理認證證書的那些事兒!

　　cisi，英國特許證券與投資協(xié)會，被英國最大金融機構(gòu)廣泛認可，主要為金融服務(wù)行業(yè)的證券、投資等領(lǐng)域，提供系統(tǒng)的職業(yè)資格認證、會員服務(wù)、職業(yè)發(fā)展機會。英國特許證券與投資協(xié)會極其重視行業(yè)規(guī)范、誠信準則，并且擁有全球領(lǐng)先的金融從業(yè)資格認證體系。其含金量極高，并且通過cisi考試后，對個人發(fā)展大有裨益。從長遠發(fā)展的角度來看，cisi財富管理認證證書還是十分值得考取的。理由如下：

　　1、cisi財富管理認證資格極具權(quán)威性，國際認可度高。

　　2、成為cisi會員，可以獲得財富管理機構(gòu)、投資銀行、托管銀行等領(lǐng)域的更多工作機會。

　　3、通過學習cisi課程，掌握財務(wù)管理等領(lǐng)域國際先進的專業(yè)知識和技能，提升個人知識儲備的前提，證明個人卓越工作能力。

　　4、考過cisi，不單單可以成為英國特許證券與投資協(xié)會的會員，并且簽名的時候，可以適用ACSI會員的稱號。

　　在簽名時可使用ACSI 會員稱號，享有國際金融行業(yè)聲譽品牌支持;

　　5、拿到cisi財富管理認證證書后，可供選擇的就業(yè)方向極為廣闊，不擔心找不到好工作。

　　6、cisi證書拿到后，可以擔任銀行、保險、證券、信托等單位的高層管理人員。

　　7、考取cisi財富管理認證證書的同時，不單單汲取了專業(yè)實務(wù)知識，也提升了個人對金融行業(yè)的興趣，形成了多條職業(yè)發(fā)展路線。

　　8、cisi財富管理認證證書拿到后，個人價值不斷提升，在金融及財富管理行業(yè)內(nèi)獲得高度評價及榮譽。

　　綜上所述，cisi財富管理認證證書還是很值得大家考取的。通過了cisi職業(yè)資格認證，讓你的未來前景更具無限可能性!

　　特許財富管理師cwm，簡單來說就是通過自己的專業(yè)知識為客戶提供全方面的理財規(guī)劃。近些年來，很受財務(wù)圈人士青睞。到底特許財富管理師cwm考什么內(nèi)容呢?接下來隨著小編一起具體了解看看吧!

　　特許財富管理師cwm考試介紹

　　通過學習特許財富管理師課程，要求考生掌握理財相關(guān)的各種金融產(chǎn)品特點，對理財方法更要全面深入。特許財富管理師主要目的是能夠隨實際金融市場的變化，做出合適調(diào)整，為客戶解決理財問題，提供全方位的理財建議。

　　特許財富管理師cwm考試考什么

　　學習cwm，考生可以了解到全面的財富管理、金融咨詢、私人銀行業(yè)務(wù)等專業(yè)知識。具體涉及到投資策略、代際財富轉(zhuǎn)移、關(guān)系管理、生命周期管理、行為金融學等方面。其課程會涉及7個模塊，也就是特許財富管理師cwm考試所考察的具體內(nèi)容：財富管理與規(guī)劃、金融市場及投資工具、 投資理財角度看宏觀經(jīng)濟與政策、投資理財角度看財務(wù)管理與稅務(wù)籌劃、 個人保險規(guī)劃與決策購買、 高端客戶的顧問式行銷及高端客戶的顧問式行銷。課程結(jié)束后，可進行考試。

　　特許財富管理師cwm考試包括了案例答辯、閉卷考試。

　　案例答辯：

　　1、考查考生在財富管理過中，碰到到問題的實際解決能力。

　　2、考查考生會不會與客戶溝通，實際溝通能力如何。

　　閉卷考試：

　　1、分為財富管理基礎(chǔ)及財富管理實務(wù)。

　　2、考查考生是否掌握了財富管理的專業(yè)知識，計算能力怎么樣。

　　3、題型為多項選擇題，共25道。考試語言是中英對照。

　　特許財富管理師cwm培訓十分注重實戰(zhàn)及實務(wù)把控能力，獲得此證書者可在銀行、基金、證券、保險等行業(yè)從事金融相關(guān)崗位。對未來發(fā)展前途不可限量!了解了特許財富管理師cwm考試考什么，下一步就是制定學習計劃，攻下cwm!你準備好了嗎?

　　最近，小編收到了一位粉絲的來信，說最近有興趣想報考特許財富管理師cwm考試，當中就提及到了CWM證書含金量的問題，很多人很喜歡都會拿CFA來比較，究竟CWM含金量證書怎么樣?高不高呢?

　　首先了解下財富管理的含義

　　對比起傳統(tǒng)行業(yè)，財富管理在目前金融界中，算是一種新興領(lǐng)域。具體是指以個人、家庭、企業(yè)或者機構(gòu)的需求為中心，設(shè)計全面的財富管理規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)。簡單來說，財富管理就是以客戶為主要核心，為客戶提供不同財務(wù)方面的業(yè)務(wù)。

　　CWM含金量怎么樣?

　　1、在金融方面得到眾多企業(yè)機構(gòu)廣泛認可

　　如今，特許財富管理師cwm已經(jīng)得到了金融證券及投資機構(gòu)的最廣泛認可，目前在全球已經(jīng)得到了超過100多家的金融服務(wù)機構(gòu)對cwm的重視。隨著市場對人才需求量的增加，報名參加CWM考試的人數(shù)也逐漸開始增多，由于cwm證書官方認可度高，這就意味著對于CWM證書的持有者不需要再單獨考取當?shù)氐馁Y格證書，在崗位選擇方面也是比較多樣性。

　　2、知識體系獨具一格

　　要知道，財富管理資格認證知識體系在全球范圍是有著自己獨具一格的知識產(chǎn)權(quán)，在知識方面，財富管理資格認證在金融領(lǐng)域也是全球領(lǐng)先的。如今，不僅僅在國外，在國內(nèi)學生同樣能夠?qū)W習到這方面知識的課程，目的使考生們能在國內(nèi)有更多的職業(yè)發(fā)展機會。

　　3、政策上大力推進和支持

　　作為國際性考試的特許財富管理師，不僅僅獲得全球的高度認可，在國內(nèi)同樣獲得了相關(guān)政府的大力推進和支持。近幾年來，國內(nèi)多個地區(qū)正積極在推動“金融高端人才聚才”等計劃，把CWM特許財富管理師專業(yè)列為稀缺人才項目，目的是加大國內(nèi)更加多企業(yè)對CWM人才認可和重視，從而使CWM人才迅速增長，滿足市場的需求。

　　cwm特許財富管理師證書考到后，有哪些就業(yè)優(yōu)勢呢?對于個人發(fā)展又有什么樣的影響呢?眾所周知，cwm特許財富管理師含金量很高，也決定了它對于個人發(fā)展極大的就業(yè)優(yōu)勢。接下來，我們便詳細對此問題展開一一敘述，一起來看看吧!

　　第一，cwm特許財富管理師受到國際認可，在個人求職和升職之路上，能夠帶來積極的正面作用。舉個例子：如果A同學和B同學同時去中國農(nóng)業(yè)銀行面試財富管理崗位，A同學手中持有cwm證書。當面試官同時接收到兩份簡歷的信息時，cwm特許財富管理師通過者會更得面試官賞識，獲得優(yōu)先錄取的機會。

　　第二，cwm特許財富管理師考取有一定難度，在學習過程中，除了把握專業(yè)必備技能，還體現(xiàn)出個人強悍學習能力、做事認真、堅持、自信等品質(zhì)。這些往往也是金融及財富管理業(yè)高端人才招聘的深層需求。對于個人職業(yè)發(fā)展帶來一定優(yōu)勢。

　　第三，學習cwm特許財富管理師的課程，通過了認證，以后可以到零售銀行(高端客戶)，財富管理中心及貴賓理財中心等相應(yīng)部門崗位工作。無論薪資還是發(fā)展前景上，都是極具吸引力的。

　　第四，cwm特許財富管理師證書獲得了政府政策的高度支持，受到眾多大公司、國企及金融機構(gòu)的歡迎。就業(yè)形勢來看，不愁找不到合適的高薪資、高福利工作。并且可以實現(xiàn)更高的金融界職業(yè)目標。

　　第五，成為cwm特許財富管理師會員，就業(yè)方向十分廣泛，其中 匯豐銀行、渣打銀行、花旗銀行、 加拿大皇家銀行財富管理中心、法國巴黎銀行、英國伊蘭金融等投資機構(gòu)和投資銀行，都可以成為你的較佳選擇。并且薪資方面十分可觀，未來發(fā)展也更具挑戰(zhàn)性，更多可能性。

　　總而言之，cwm特許財富管理師持證者在就業(yè)方向上選擇較多、并且發(fā)展可能性更廣泛，可以創(chuàng)造一個更有價值的未來!讓你滿懷憧憬，斗志，堅定不移走下去!

　　特許財富管理師證書考了是否有用?這是很多學員開始學習前的最大疑惑。今天，我們就來詳細聊聊考了特許財富管理師有用嗎?

　　首先，了解特許財富管理師考了是否有用之前，我們需要把握特許財富管理師是什么樣的一本證書。特許財富管理師(cwm)由 AAFM推出，并且具備國際認可度及國際知名組織的高度評價。就美國銀行業(yè)行情來看，手持CWM證書者居多。

　　接下來我們來看看特許財富管理師目標學員包括哪些：

　　第一，面向銀行分管公司資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)、個人理財業(yè)務(wù)及高端客戶業(yè)務(wù)的領(lǐng)導。

　　第二，面向分支機構(gòu)的個人金融業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)負責人。

　　第三，面向負責高端客戶業(yè)務(wù)拓展部門的領(lǐng)導、客戶經(jīng)理。

　　第四，面向證券及保險等金融機構(gòu)，個人業(yè)務(wù)的負責人、客戶經(jīng)理。

　　從以上學員目標來看，考取特許財富管理師CWM很有價值，意味著往后在金融機構(gòu)、銀行、證券及保險行業(yè)等領(lǐng)域，能夠勝任高層管理性質(zhì)的職位，個人發(fā)展上極具空間、潛力性、機遇性。最后，特許財富管理師課程較注重知識實戰(zhàn)與實務(wù)，所涉及的領(lǐng)域極為廣泛，對于高端富人需求探索、高端富人心理學、證券技術(shù)分析、 投資分析、投資大周期理論與實務(wù)等方面的專業(yè)知識及綜合運用能力更有把握。為自己帶來更大的職業(yè)晉升力。并且特許財富管理師CWM證書在國內(nèi)極具認可度，證書持有者更能得到中國農(nóng)業(yè)銀行、華夏銀行、中國建設(shè)銀行及中信銀行等青睞，讓你在未來職業(yè)發(fā)展上有全新的突破，更多的職業(yè)發(fā)展路線可選擇。綜上所述，考了特許財富管理師優(yōu)勢多多，并且能給自己的未來帶來更多的發(fā)展性、可能性。

　　特許財富管理師(cwm)，在倫敦金融城被稱之為 “黃金資格證書”。那么，特許財富管理師在國內(nèi)是否受到認可呢?下面且聽小編一一道來!

　　第一，從特許財富管理師含義看其認可度

　　特許財富管理師指的是取得 CWM證書的專業(yè)人士，運用所學專業(yè)知識技能，幫助客戶進行更全面的理財規(guī)劃，且還能根據(jù)金融環(huán)境及市場的相應(yīng)變化，做出靈活調(diào)整。

　　特許財富管理師在美國金融領(lǐng)域內(nèi)極具影響力，并且可以給個人帶來更廣闊的職業(yè)發(fā)展前途。它受到了全球100多個國家的廣泛認可，像800多所大學、美國政府勞工部一級皇家學會聯(lián)盟等國際組織，對其也給予高度評價及認可。

　　第二，從特許財富管理含金量看其認可度

　　首先， CWM特許財富管理師主辦單位英國特許證券與投資協(xié)會( CISI)權(quán)威認可度極高。CISI是一所非盈利性的專業(yè)性機構(gòu)，其獲得了 英國金融行為監(jiān)管局、 香港證券監(jiān)督委員會、 美國特許金融分析師CFA協(xié)會等金融服務(wù)監(jiān)管機構(gòu)認可。

　　其次，自從 CWM特許財富管理師進入中國以來，擁有會員接近5000人，且獲得了多家金融機構(gòu)的認可。比如中國農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行及中國建設(shè)銀行等。

　　最后，CWM特許財富管理師獲得國內(nèi)政府支持，認可度較高。

      例如：

　　1、2014.02.10，山東省青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)正式獲取了國家批復。

　　2、2016.11.14，《關(guān)于青島市金融人才隊伍建設(shè)“十百千萬”工程的實施意見》(青人組字〔2016〕3號)的具體人才計劃實施中， 將CWM特許財富管理師，列為青島市稀缺專業(yè)技術(shù)人才的認定標準之一。

　　綜上兩個方面，特許財富管理師在國內(nèi)認可度還是很高的，具備一定權(quán)威性，并且能夠給個人職業(yè)發(fā)展帶來較大優(yōu)勢!

　　CWM中文全稱又叫特許財富管理師，雖然在國內(nèi)知名度并不算高，不過在國際的金融領(lǐng)域中，同樣能夠得到全球認可的國際類考試。究竟特許財富管理師報考要求是什么?一起來看看吧。

　　Cwm介紹

　　CWM?證書是美國“財富管理”培訓認證中的四大證書(CFA、CPA、CFP、CWM)之一。與CAIA不一樣的是，CWM除了得到國際高度認可外，在國內(nèi)也得到了眾多的企業(yè)機構(gòu)認可，據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，CWM在國內(nèi)已經(jīng)擁有了大約6000名會員。更值得關(guān)注的是，在國際上CWM也已經(jīng)獲得了全球200多個國家及900多所的大學、美國證券交易商協(xié)會、等國際知名組織的認可。可以看出，CWM無論在國際還是在國內(nèi)的知名度是無可置疑的。

　　報名方式

　　對于CWM考試的報名方式，其實也并不是大家所想的那么難，與其它考試報名一樣，流程也非常簡單，只需要登錄美國金融管理學會中國分會官方網(wǎng)站，參加相應(yīng)的培訓后就可以報名考試了。

　　報名條件

　　1.大學本科畢業(yè)，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿2年;

　　2.具有大專學歷，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿5年;

　　3.必須具備較強的英語聽、說、讀、寫能力。

　　具備以上條件之一，方可報名參加CWM考試。

　　通過報名條件，不難看出CWM考試報名條件與其它職稱考試相比基本差不多，要求也并不算太高，只需要大專學歷并具備一定相關(guān)的工作年限就可以了，但值得注意的是，由于CWM是國際性考試，因此硬性條件也需要懂得英語才行。

　　CFA一級、二級和三級的考試分別會有不同的考試內(nèi)容，但是整體的課程體系是相同的，只不過在每一級考試的側(cè)重點會不一樣，會對考生進行不同角度的考核。

CFA的考試內(nèi)容可以分成十類，這十類內(nèi)容是：

　　Ethical and Professional Standards（道德和職業(yè)準則）

　　Quantitative Methods（量化方法）

　　Economics（經(jīng)濟學）

　　Financial Statement Analysis（財務(wù)報表分析）

　　Corporate Issuers（2020年之前叫Corporate Finance，公司財務(wù)）

　　Equity Investments（股權(quán)投資）

　　Fixed Income（固定收益類投資）

　　Derivatives（衍生品）

　　Alternative Investments（另類投資）

　　Portfolio Management and Wealth Planning（投資組合管理和財富規(guī)劃）

　　在一級、二級、三級的考試中，這十類內(nèi)容都會涉及，但占比不同。

　　1、道德科目：一級時，這部分比重是15-20%，二級為10-15%，三級為10-15%。由于它是僅在CFA考試中出現(xiàn)的內(nèi)容，復習時可以安排在最后。

　　2、Quantitative Methods（量化方法）：一級中Quantitative Methods的比重是8-12%，二級是5-10%，三級是0。

　　3、Economics（經(jīng)濟學）：一級中Ecnomics的占比是8-12%，二級和三級都是5-10%。

　　4、Financial Statement Analysis（財務(wù)報表分析）：一級中Financial Statement Analysis的占比是13-17%，二級是10-15%，三級為0。如果繁雜的表格科目讓你頭痛，別擔心，熬過二級就好了。

　　5、Corporate Issuers（2020年之前叫Corporate Finance，公司財務(wù)）：一級中Corporate Issuers的占比是8-12%，二級是5-10%，三級為0。

　　6、Equity Investments（股權(quán)投資）：一級中Equity Investments的占比是10-12%，二級和三級都是10-15%。

　　7、Fixed Income（固定收益類投資）：Fixed Income在一級中的占比為10-12%，二級是10-15%，三級是15-20%。這是我們遇到的第一個在CFA考試中比重越來越大的內(nèi)容。

　　8、Derivatives（衍生品）：Derivatives在一級的占比是5-8%，二級和三級的占比是5-10%。我的經(jīng)驗是，雖然占比不多，但三級中衍生品的題目一定不能放棄，它很可能是你過或不過的關(guān)鍵。

　　9、Alternative Investments（另類投資）：Alternative Investments在一級的占比是5-8%，在二級和三級都是5-10%。

　　10、Portfolio Management and Wealth Planning（投資組合管理和財富規(guī)劃）：Portfolio Management and Wealth Planning在一級的占比為5-8%，二級的占比是10-15%，三級的占比是35-40%。

CFA一二三級哪個考起來難？

　　一級通過率最低。主要原因可能并非一級難度最大，而是對于新接觸CFA考試的同學，純英文應(yīng)試尚不能完全適應(yīng)。而后面二級、三級的通過率依次提升，這也許能告訴我們：在考過前一級后，我們的知識基礎(chǔ)將有相應(yīng)提升，專業(yè)能力層層遞進，從而增加了通過的概率。

　　特許財富管理師cwm，簡單來說就是通過自己的專業(yè)知識為客戶提供全方面的理財規(guī)劃。近些年來，很受財務(wù)圈人士青睞，那么CWM考察什么內(nèi)容?

　　特許財富管理師cwm考試介紹

　　通過學習特許財富管理師課程，要求考生掌握理財相關(guān)的各種金融產(chǎn)品特點，對理財方法更要全面深入。特許財富管理師主要目的是能夠隨實際金融市場的變化，做出合適調(diào)整，為客戶解決理財問題，提供全方位的理財建議。

　　特許財富管理師cwm考試考什么內(nèi)容?

　　學習cwm，考生可以了解到全面的財富管理、金融咨詢、私人銀行業(yè)務(wù)等專業(yè)知識。具體涉及到投資策略、代際財富轉(zhuǎn)移、關(guān)系管理、生命周期管理、行為金融學等方面。其課程會涉及7個模塊，也就是特許財富管理師cwm考試所考察的具體內(nèi)容：財富管理與規(guī)劃、金融市場及投資工具、 投資理財角度看宏觀經(jīng)濟與政策、投資理財角度看財務(wù)管理與稅務(wù)籌劃、 個人保險規(guī)劃與決策購買、 高端客戶的顧問式行銷及高端客戶的顧問式行銷。課程結(jié)束后，可進行考試。

　　CWM考試備考建議

　　1、穩(wěn)固基礎(chǔ)最重要

　　CWM考試具體分為了答辯以及閉卷兩種形式考試。在考題方面，CWM考點基本都會偏向于基礎(chǔ)知識為主，所以大家在備考中，還是根據(jù)歷年的考點范圍，方向上還是回歸到基礎(chǔ)知識點進行學習、復習?？荚囍灰龅桨鸦A(chǔ)知識考點牢牢的穩(wěn)固好，那么通過閉卷考試并沒什么大問題。

　　2、善于總結(jié)

　　在備考過程中，大家除了看教材還需要結(jié)合做題來對知識點加深了解，不單單如此，考生如果遇到問題，也需要學會總結(jié)，反思一下自己存在不足的地方，然后再慢慢改進自己所存在的問題，只有不斷去改進自己，才能越變越好。

　　CWM財富管理師在行業(yè)領(lǐng)域有著非常高的含金量，近年來，大家在報名的同時也非常關(guān)注CWM就業(yè)前景問題，下面我們來看看吧。

　　CWM財富管理師就業(yè)前景

　　1、通過學習特許財富管理師cwm課程，提高了個人對于財富管理涉及方方面面的專業(yè)知識運用能力，并且具備了任職財富管理、金融等領(lǐng)域的高層管理者資格。

　　2、特許財富管理師cwm屬于國際管理領(lǐng)域的國際核心資格認證證書，受到國際廣泛認可。

　　3、cwm課程所包含的財富管理理念，代表著國際通用及高權(quán)威的財富管理行業(yè)標準，也是黃金資格證書。

　　4、特許財富管理師cwm證書屬于階梯式的國際資格證書的最高級，價值體現(xiàn)在擁有皇家特許資格。

　　5、通過特許財富管理師cwm的學習，讓財富管理從業(yè)人員及私人銀行業(yè)務(wù)專才，汲取了財富管理、金融咨詢及私人銀行業(yè)務(wù)等專業(yè)知識，提高了工作能力，獲得企業(yè)、金融機構(gòu)等一定認可度，讓你從眾多競爭者中脫穎而出。

　　6、隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展，國內(nèi)對財富管理人才需求大。作為cwm證書持有者，在就業(yè)和職業(yè)發(fā)展上可以擁有更多的優(yōu)勢。

　　特許財富管理師CWM考試介紹

　　特許財富管理師CWM考試一共分為了三個等級，分別為財富與投資管理國際認證、高級財富管理國際認證、特許財富管理國際認證。

　　財富與投資管理國際認證

　　考試內(nèi)容，注重的是基礎(chǔ)知識點概念性理論，提供給考生金融服務(wù)業(yè)、行業(yè)法規(guī)、資產(chǎn)種類、投資分析等財富管理系統(tǒng)知識的綜合介紹，考生只需要熟記好當中的基礎(chǔ)點就可以了，總體來說難度并不算很大，在三個級別中，財富與投資管理國際認證是最為簡單的。

　　高級財富管理國際認證

　　考試內(nèi)容，主要以財富和投資管理知識為基礎(chǔ)，然后再從財富管理知識中進行相應(yīng)的拓展。與財富與投資管理國際認證相比，高級財富管理國際認證均在基礎(chǔ)點上進行，側(cè)重于對產(chǎn)品的分析。

　　特許財富管理國際認證

　　考試內(nèi)容，與三個級別考試相比，特許財富管理國際認證其考試難度可是最高的，所涵蓋的知識點范圍也比較廣，需要考生花比較多的時間和精力進行深入學習研究。

　　自從CWM考試創(chuàng)辦以來，一直深受國際企業(yè)和人士的高度認可和重視，目前，CWM是唯一擁有皇家特許資格的財富管理證書，既然其證書含金量如此高，那考試會不會很難?其考試內(nèi)容又有哪些?我們一起來了解下吧。

　　特許財富管理師CWM認可度如何?

　　CWM，中文名稱為特許財富管理師，它是由英國特許證券和投資協(xié)會共同創(chuàng)辦的，專為金融專業(yè)人士打造的認證類考試，在倫敦金融城里有著“黃金資格證書”的美譽，在財富管理國際資格認證中最高級別的證書。自CWM考試創(chuàng)辦以來，一直受到了全球多個國家地區(qū)認可和關(guān)注，其所推廣的金融、財富管理理念已經(jīng)成為了國際通用、最具權(quán)威的財富管理行業(yè)標準。

　　特許財富管理師CWM考試內(nèi)容有哪些?

　　特許財富管理師CWM主要分為了一、二、三3個級別的考試，每個級別其考試側(cè)重點都有所不同，我們一起來看看吧。

　　1、CWM一級考試

　　其考試定位為準入級別，可以說CWM一級是所有級別中最為基礎(chǔ)、難度最低的考試，考試內(nèi)容涉及到行業(yè)法規(guī)、資產(chǎn)種類、投資分析、終生財富供給等金融財富類專業(yè)知識，而這些內(nèi)容都是基礎(chǔ)概念性知識，考生只要熟讀教材，基本可以很輕松通過CWM一級考試。

　　2、CWM二級考試

　　其考試定位為資深級別，CWM二級考試會比一級考試難度提升一個檔次，CWM二級考點內(nèi)容都是基于一級考點基礎(chǔ)之上，所以要想理解二級知識，關(guān)鍵還是打好一級知識基礎(chǔ)。

　　CWM二級考試內(nèi)容包括有財富與投資管理系統(tǒng)、財富管理分析和實務(wù)、資產(chǎn)種類等知識點，考試側(cè)重點除了考察考生對基礎(chǔ)知識的掌握以外，還考察大家對知識的運用和對數(shù)據(jù)的分析。

　　3、CWM三級考試

　　其考試定位為專家級別，毫無疑問，CWM三級考試是所有級別中難度最高的，考生在平時備考所花的時間也會相對比較長。

　　CWM三級考試內(nèi)容涉及有金融市場、投資組合理論與實務(wù)財富管理研究等知識點，只要考察考生對知識點深入研究、分析的能力，在學習完課程知識點外，考生還需要額外獨立撰寫一份財富管理的分析報告，難度上大大提高。

　　在國際金融行業(yè)領(lǐng)域里，CWM可有著極高含金量的資格認證證書。隨著大家對特許財富管理師認可度的提高，報考CWM考試人數(shù)也隨著增多。到底參加2020年CWM考試需要怎么哪些流程?我們來看看吧。

　　特許財富管理師CWM考試內(nèi)容

　　關(guān)于特許財富管理師CWM的課程內(nèi)容，在教材中除了基礎(chǔ)的概念專業(yè)知識點外，CWM會比較側(cè)重于金融知識及財富管理知識的實務(wù)技能，實踐性比較強，大家在學習時，可以將知識點聯(lián)系到實際的工作場景中，這樣學會更加高效。

　　2020年特許財富管理師CWM考試介紹

　　特許財富管理師CWM考試一共分為了三個等級，分別為財富與投資管理國際認證、高級財富管理國際認證、特許財富管理國際認證。

　　財富與投資管理國際認證

　　考試內(nèi)容，注重的是基礎(chǔ)知識點概念性理論，提供給考生金融服務(wù)業(yè)、行業(yè)法規(guī)、資產(chǎn)種類、投資分析等財富管理系統(tǒng)知識的綜合介紹，考生只需要熟記好當中的基礎(chǔ)點就可以了，總體來說難度并不算很大，在三個級別中，財富與投資管理國際認證是最為簡單的。

　　高級財富管理國際認證

　　考試內(nèi)容，主要以財富和投資管理知識為基礎(chǔ)，然后再從財富管理知識中進行相應(yīng)的拓展。與財富與投資管理國際認證相比，高級財富管理國際認證均在基礎(chǔ)點上進行，側(cè)重于對產(chǎn)品的分析。

　　特許財富管理國際認證

　　考試內(nèi)容，與三個級別考試相比，特許財富管理國際認證其考試難度可是最高的，所涵蓋的知識點范圍也比較廣，需要考生花比較多的時間和精力進行深入學習研究。

　　CWM，是特許財富管理師的縮寫，作為一項國際級的財富管理類考試，CWM證書在銀行界具有相當大的權(quán)威性，到底特許財富管理師CWM其含金量體現(xiàn)在哪些方面，考生如何進行備考復習?我們一起來看看吧。

　　特許財富管理師CWM含金量高不高?

　　CWM，中文名全稱為特許財富管理師，是由英國特許證券與投資協(xié)會(CISI)主辦的金融財富管理領(lǐng)域的國際核心資格認證證書，在倫敦金融城有著“黃金資格證書”的美譽。

　　CISI擁有世界最領(lǐng)先的金融從業(yè)資格認證體系，其所推廣的金融以及是財富管理理念目前已經(jīng)成為國際通用、最具權(quán)威的財富管理行業(yè)當中的標桿。如今，CISI已被全球多個國家的監(jiān)管機構(gòu)、監(jiān)察委員會組織認可，并在全球多個國家設(shè)立了多個分布點。

　　特許財富管理師CWM如何復習?

　　1、打好基礎(chǔ)

　　CWM考試具體分為了閉卷筆試以及答辯兩種形式，在筆試部分，主要考察的是考生對基礎(chǔ)知識點的掌握和理解，因此，考生在平時備考、復習當中，一定要注重對特許財富管理師CWM的基礎(chǔ)點進行鞏固，打好基礎(chǔ)功底，無論是筆試還是答辯都毫無問題。

　　2、提高英語表達能力

　　除了閉卷的筆試部分，考生接下來還需要進行答辯的環(huán)節(jié)。要想給答辯老師留下良好的印象分，那么就需要具備良好的英語口語表達能力，對于英語表達能力比較欠缺的考生，可以通過多說、多練等方式將強自己的英語表達水平。

　　3、學會思考總結(jié)

　　當知識點學習累積到一定程度，考生需要定期的將所學的知識點進行歸類以及總結(jié)，通過做題的形式，通過遇到錯題來清楚知道自己的不足之處，從而慢慢去改進自己所存在的問題，提高學習效率。

　　財富管理師cwm在國際金融領(lǐng)域有著極高含金量，并在倫敦金融城有著“黃金資格證書”的美譽，目前，大家對于財富管理師理解并不算很深，到底CWM其證書含金量怎么樣?考生如何進行報名?

　　財富管理師cwm含金量怎么樣?

　　財富管理師cwm在金融財富管理行業(yè)中，可擁有高權(quán)威性、高認可度的專業(yè)考試，并且其所創(chuàng)辦的協(xié)會CISI擁有著世界領(lǐng)先的金融從業(yè)資格認證體系，其所推廣的金融、以及是財富管理理念已經(jīng)逐漸成為全球通用的財富管理行業(yè)標桿。并且通過報考財富管理師cwm還具備以下優(yōu)勢：

　　1、通過報名學習財富管理師cwm課程，可以大大提高個人對財富管理涉及的方方面面專業(yè)知識和能力，提高個人的競爭水平。

　　2、財富管理師cwm在國際金融領(lǐng)域上擁有著極高的知名度和認可度，深受各界企業(yè)、人士的高度關(guān)注，是國際金融管理領(lǐng)域最具影響力的資格認證證書。

　　CWM考試難度怎么樣?

　　CWM作為一項國際級考試，其考試難度算得上比較適中的，總體難度并不算很高，不過對于國內(nèi)考生來說，由于CWM試卷考題都是全英語，所以硬性要求了考生需要具備至少的英語四級水平，能把題目理解、能用英文作答就可以報名了。

　　CWM如何報名?

　　關(guān)于財富管理師CWM的報考條件，并沒有國內(nèi)考生所想象中那么高，尤其在專業(yè)方面沒有做任何的限制要求，只要對金融財富管理感興趣的，符合要條件均可報名參加考試。

　　在學歷要求方面，4年制本科或以上學歷考生即可直接進行報名，對于本科的在校生，大三就可以報名了。而對于3年制的大專學歷考生，則需要加上1年的全職工作經(jīng)驗條件才可報名。

　　對于金融專業(yè)的同學而言，可以考什么高含金量金融證書呢?特許財富管理師(CWM)證書，想必很多同學都有所耳聞，它被稱之為“黃金資格證書”，那么金融專業(yè)考特許財富管理師有哪些優(yōu)勢呢?一起來看看吧!

　　優(yōu)勢1：特許財富管理師(CWM)，是財富管理領(lǐng)域的國際核心資格認證證書，其主辦單位CISI(英國特許證券與投資協(xié)會)權(quán)威認可度極高。

　　優(yōu)勢2：金融專業(yè)的同學考取特許財富管理師(CWM)證書，相當于拿到了金融、財富管理行業(yè)的就業(yè)通行證。意味著工作問題迎刃而解。

　　優(yōu)勢3：特許財富管理師的主辦單位CISI擁有全球高水平金融從業(yè)資格認證體系。其中所推崇的金融相關(guān)理念成為了國際通用、權(quán)威的財富管理行業(yè)標準。基于這個前提，特許財富管理師的持有者往往在金融界能夠獲得一定意義上的尊重和榮耀。

　　優(yōu)勢4：往往參加CISI資格認證的人士來自于投資銀行、托管銀行及財富管理機構(gòu)等，這一點可看出CWM證書持有者往往可以從事的就業(yè)方向廣泛，擁有一定的職位晉升力。

　　優(yōu)勢5：金融專業(yè)的同學考到特許財富管理師，可以成為私人銀行家。也就是為皇族、成功企業(yè)家、財富家族等有成就的專業(yè)人士提供金融服務(wù)，帶來全方位的財富管理規(guī)劃。

　　優(yōu)勢6：特許財富管理師持有者就業(yè)方向可以朝著金融行業(yè)資產(chǎn)管理部發(fā)展，簡單來說就是對金融企業(yè)的一些可投資資金進行合理的資產(chǎn)配置。

　　優(yōu)勢7：金融專業(yè)的同學，考取特許財富管理師。職業(yè)發(fā)展上可以選擇券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)部、資深投資顧問及財富管理師等崗位。無論是薪資還是未來前景都是十分不錯的。

　　特許財富管理師(CWM)屬于階梯式財富管理國際資格證書的最高級，讓你在金融界內(nèi)廣受歡迎。這往往也是金融專業(yè)同學考證的最佳選擇之一!