RFP注冊財務(wù)策劃師是許多金融行業(yè)人員首選的證書，不過一些朋友對RFP的了解不多，不知道考RFP值不值得，那就讓我們一起來深入了解RFP吧。

RFP：進入理財崗位的一大牌照

RFP是由總部位于美國，成立于1983年的美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)所特許定制的國際專業(yè)認證資質(zhì)。RFP是美國的四大理財證書之一，是當今金融行業(yè)指導個人投資理財業(yè)務(wù)較高的標準。

RFP目前已實現(xiàn)了中文教材、中文授課、中文考試、在中國內(nèi)地考試并獲得美國頒發(fā)的資格證書等一系列的規(guī)范。

截止2016年年底，RFP全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員主要分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。

RFP是個人理財行業(yè)的資格認證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師或咨詢師為所在機構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。

考RFP證書值不值得？

在國內(nèi)，近年來隨著金融產(chǎn)品的不斷豐富，人們在理財實踐中也越來越需要專業(yè)理財人士的幫助，以彌補個人金融知識缺乏、時間有限的不足。年薪達到20萬-100萬人民幣，由此可見，RFP是相當吃香的。

什么樣的人適合考RFP？

目前，人們對個人理財規(guī)劃了解不多，存在一些片面認識或誤區(qū)，個人理財師或咨詢師在未來有很大的發(fā)展前景。因此不管你是金融行業(yè)工作者，或是其他行業(yè)從業(yè)人員，只要你對財富管理行業(yè)有興趣，有志于成為一名專業(yè)的理財師，RFP都是您的第一選擇！

RFP是什么考試呢？考RFP有什么用呢？考試科目有多少門呢？薪資又是多少呢？考下RFP具體是往哪方面發(fā)展的？接下來和小編一起看看。

（一）RFP是什么？

RFP是注冊財務(wù)策劃師，顧名思義，就是分析委托人的財務(wù)情況做一個合理的策劃，以達到委托人的理財目的。財務(wù)策劃師多是各個人的理財顧問、投資顧問、銀行保險財務(wù)從業(yè)人員。在金融領(lǐng)域認可度都比較高的證書，很多銀行都鼓勵員工去報考，     包括保險理財行業(yè)領(lǐng)域。

（二）考下RFP有什么用呢？

現(xiàn)在很多銀行都鼓勵自己的員工去考這個證書，考下后還有相應的鼓勵金，再者在備考途中，也可以加深自己對所處的行業(yè)領(lǐng)域的認識，說考下這個證書的更大的價值，除了近期的加薪外，遠期的價值就是使自己增值了，能拓寬自己對領(lǐng)域的了解，人的一生本來就是在不斷的學習，自身價值的體現(xiàn)也是在自己熱愛的領(lǐng)域發(fā)光發(fā)熱時候?？偠灾?，備考期間，就是知識的積累，考下后，就是加薪升職的一個重要體現(xiàn)。

（三）考試科目有幾門？考下后對長期的升職加薪有沒有幫助？

考試科目一共有5門，分別是：1.財務(wù)策劃概論、2.保險策劃、3.投資策劃、4.稅務(wù)策劃、5.財務(wù)策劃實務(wù)這五門科目，在都通過這五門考試后，就可以申請國際財務(wù)策劃師公會頒發(fā)的RFP證書；關(guān)于考下RFP有沒有發(fā)展，小編搜索了一下智聯(lián)招聘有很多保險金融崗位都有要求需持有RFP證書，年薪平均在30W左右，當然這是在有經(jīng)驗的情況下，可能經(jīng)驗不足的時候薪資會少一點。

RFP的主要考試內(nèi)容是什么？比較注重理論還是注重實務(wù)？哪個比較重要？證書含金量怎么樣？

（一）RFP考試主要考試內(nèi)容是什么？

RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，要學習的內(nèi)容是基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。

（二）更注重理論還是實務(wù)操作？

這個問題，我們學習理論知識是為了更好的去實踐，從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。目前RFP證書已被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

（三）理論重要還是實踐重要？

這個問題肯定是理論和實踐同樣重要啊，畢竟只依靠書本理解就能解決一切問題的事情少之又少，而且理論就是在實踐中一步步去證實，一步步去改進的；前人的理論是基礎(chǔ)，實踐中得到的理論才是進步，所以理論和實踐同樣重要。

（四）RFP主要是為客戶解決什么問題？

大市場環(huán)境下要做的是告別產(chǎn)品推銷模式，為客戶做需求診斷面談分析，財務(wù)調(diào)查，給出保險理財方案建議。這種時候要提升的就是1對1的溝通技巧和銷售能力。單兵作戰(zhàn)或者這種類型的專業(yè)作戰(zhàn)對個人能力要求比較高，尤其是理財專業(yè)技能，RFP的體系是很符合所需，而且是全方位理財，這也是為什么很多人和公司選擇的原因。RFP的模擬試卷中，最后一個案例分析通常是一個案例，下面附帶問題，涵蓋需求分析、財務(wù)診斷、量化需求、資產(chǎn)配置等，一個案例，全面幫助客戶進行全方位理財規(guī)劃。

現(xiàn)在很多考試都有相應的培訓機構(gòu)推出對應的培訓班可以報名，那到底這筆錢值不值得花呢？培訓班要不要去呢？是去報名培訓班好還是自己自學好呢？接下來和小編一起來看看。

（一）首先要了解RFP考哪幾門科目？

考RFP需要考5門科目，分別是財務(wù)策劃概論、保險策劃、投資策劃、稅務(wù)策劃、財務(wù)策劃實務(wù)。這幾門科目涵蓋了銀行保險業(yè)、財務(wù)稅收這些方面，小編建議可以把財務(wù)策劃理論與實務(wù)這兩門科目放在一起考，這也方便鞏固學好的理論知識與實務(wù)相結(jié)合，能把財務(wù)策劃這門課程的知識更加鞏固。之后再備考保險、投資和稅收籌劃這幾門科目。

（二）要報名RFP培訓班嗎？

這個報不報班其實因人而異，主要還是看自己的學習能力，據(jù)小編了解，報考RFP的人數(shù)其實也不是很多（與初級會計考試等等其他的證書對比的話）而且大部分培訓機構(gòu)尚未推出RFP的培訓服務(wù)，多是靠考生自主學習，所以可能如果要報培訓班還是要慎重選擇，師資和教育資源都是要把控的主要因素之一，據(jù)小編了解到的幾個培訓機構(gòu)的培訓費也不低，所以如果決定報班，對于培訓機構(gòu)的選擇，就要花比較多的時間去了解了。

（三）自學的通過率怎么樣？

其實看了很多考友描述的，自學的通過率，只要是嚴格按照自己的時間表走的人，當然如果你的自控能力不強，可以找一個同伴或者每天定鬧鐘激勵自己，或者找一些適合自己的辦法去彌補，自學的學生一般都有這幾個特點：自律、細心、學會總結(jié)。所以大家如果還不是這樣的人，就好好的把控住。

2020年已經(jīng)開始了，有很多小伙伴在新的一年立下了一個新的Flag.要做一個斜杠青年，什么是斜杠青年呢？就是擁有多重職業(yè)和多種身份的青年，那這個和今天要說的RFP有什么關(guān)系呢？接下來大家一起看看。

（一）讓RFP可以為你想成為斜杠青年添磚加瓦

考RFP的考生多是財會金融銀行保險行業(yè)，有的是銀行柜員，有的是財會人員，有的是證券從業(yè)人員，這個證書吸引力可想而知，很多相關(guān)行業(yè)的從業(yè)人員都想考這個證書，是因為這個證書容易嗎？還是這個證書能帶來預期意想不到的價值？之前很多銀行保險業(yè)的員工考RFP，多是因為單位里有領(lǐng)導鼓勵著去考試，催著去考，而現(xiàn)在的形勢卻是自發(fā)的去考，證書的價值就被時間檢驗出來了。

（二）職業(yè)多元化

當你考下RFP的時候，你的職業(yè)發(fā)展又有了一種新的可能，證書只是掌握知識的檢驗。當你把學到的知識運用到實際工作中，你又會多了一種滿足感和自豪感，并且專業(yè)知識在一定的程度上得到了發(fā)揮，與此同時也可以獲得客戶的信任和認可。

（三）考下RFP可以得到什么？

很多步入社會的職場人都知道，時間是很寶貴的，是花多少錢都買不回來的，所以在付出的時候，就會計算成本；我投入了這么多的成本，花了這么多的時間精力，我可以得到什么？得到的東西對我以后的發(fā)展道路有沒有幫助？小編在這里想告訴大家，如果僅僅只是為了通過考試去報考，那真的沒必要，除非你應聘的崗位必須要有持有證書的硬性規(guī)定，否則，抱著這個心態(tài)去考試，得不到考試的真正意義?？荚嚻鋵嵕褪菣z驗一段時間內(nèi)你掌握了多少，掌握知識的程度，豐富自己的知識面，當然也不是要什么都去學，而是選擇性的學。學的同時就要要所學的內(nèi)容學好。這才是考試的真正目的。如果僅僅只是為了通過考試而考試，那真的沒必要去考試，學習目的不同得到知識的和領(lǐng)會到的知識層面也是不一樣的。

RFP證書近幾年在金融保險銀行業(yè)人氣很高，不知道這個考試怎么樣呢？考試難度高不高？通過率怎么樣？考試科目是以什么題型為主呢？接下來和小編一起來看一下。

（一）RFP考試難度高嗎？

現(xiàn)在RFP考試可以選擇中文或者英文兩種語言；如果同學們的語言天賦比較高，或者是想掌握一門學科的英文，選英文考試是再好不過了；如果同學們沒有信心，還是可以繼續(xù)選擇中文考試的，2018年RFP考試進行了改革，現(xiàn)在是考兩門綜合：財務(wù)策劃原理和高級財務(wù)策劃，考試成績分合格和優(yōu)秀，只要兩門都是合格就是考試通過了，如果有沒通過的可以進行補考；RFP的課程體系設(shè)置是進階式的，從金融基礎(chǔ)到高級的財務(wù)策劃（如養(yǎng)老規(guī)劃、住房規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容）建議是持續(xù)學習，基礎(chǔ)好的學得會快一些，零基礎(chǔ)的用時稍微多一些，總體來說難度是適中的，可以看一些備考建議再進行學習。

（二）通過率怎么樣呢？

小編了解到，現(xiàn)在國內(nèi)很多銀行的都引入了RFP作為培訓課程，在這個方面，國內(nèi)銀行提供了很好的學習機會，對于銀行工作者特別是想考RFP的考生提供了一個免費而又比較系統(tǒng)的培訓課程，在專業(yè)的培訓下，考試通過率更是不用說了；但如果是自學備考的話，考生就要多花一些心思了，關(guān)于財務(wù)投資策劃方面的內(nèi)容需要花時間去備考，且對于零基礎(chǔ)的考生來說，難度不小，自學備考時一定要專心，最好是有自己的一個學習計劃表。

（三）考試科目是以什么類型為主呢？

小編收到的后臺留言，很多考生希望能有簡答題，小編猜肯定是文科生！在簡答題上寫一些和題目有關(guān)的文字可能會能拿到一部分的分數(shù)，但是選擇題和多選就不一樣了，對就是對，錯就是錯。喜歡選擇題和多選的估計是理科生比較多。但小編要來告訴你們，RFP考試中的五門科目，基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資學、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。其中四科是選擇題，只有高級財務(wù)策劃里有一部分是簡答題和計算題。不知道你們看到后有沒有什么想法呢。

在RFP證書大熱的這段時間，小編收到了一些粉絲留言和問題，考RFP需要什么條件？報名RFP培訓班需要多少錢？報考費貴不貴？需要多少錢？等等以上這些出現(xiàn)頻率較高的問題，接下來和小編一起看看。

（一）考RFP需要什么條件？

這個問題多是還在學校的考生問的，很多學生想在在校期間多考幾個證，畢業(yè)了之后找工作比較有競爭力，小編對于這些學生的想法也是很能理解的，畢竟如果能一畢業(yè)就找到滿意的工作那就太好了。接下來看看需要什么條件：

1、具有大專以上學歷或者中級以上職稱

2、具有三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗

3、從事金融、保險、證券、投資、財務(wù)、銀行、律師、房地產(chǎn)等行業(yè)的專業(yè)人士

具備以上條件之一就可以了，這是最基本的要求，各位考生對比一下噢。

（二）RFP培訓班報名需要多少錢？

這個問題的出現(xiàn)頻率是相當高了，很多同學擔心考不過，就想報培訓班，起碼能有專業(yè)的老師授課和輔導，但大家應該了解，現(xiàn)在的網(wǎng)課、培訓班之類的，價格都不便宜，有一些還會區(qū)分一對一和一對多，一對一的價格肯定是比一對多的貴，但小編不建議一對一，這畢竟不是像高考那樣千軍萬馬過獨木橋的考試，如果真的要報培訓班，還是報大班，人數(shù)多一點的班級，是面授班的話，課后還可以和同學們一起討論一下。收到粉絲的問題后，小編去各個培訓機構(gòu)大概了解了一下，培訓費用大約在1W-1.5W這個區(qū)間范圍內(nèi)，各位考生可以根據(jù)自身需求選擇報不報培訓班。

（三）報考費貴不貴？需要多少錢？

有些考試的報考費就很貴啊，小編可沒有提某思啊，那到底RFP的報考費貴不貴呢？具體又是多少呢？小編現(xiàn)在給你們解答一下。RFP目前是考兩大科的，《金融理財原理》和《個人理財實務(wù)》，每科考試費是500元，報名費是100元，兩科考試合計費用是1200元。但是拿RFP證書是要求完成128課時RFP培訓并通過考試的，所以還有培訓費是要另外支付的。

以上就是小編整理的全部內(nèi)容了，大家有疑問可以直接留言噢，小編會繼續(xù)為你們解答的。

現(xiàn)在大環(huán)境這么激烈，很多在職人士或者剛畢業(yè)的畢業(yè)生，想提升自己又苦于沒有方向，收入付出不成正比，心里焦慮，這時候，RFP就成了這些考生的一個跳板，但是對于零基礎(chǔ)的考生來說，有可能考過嗎？特別還是在職零基礎(chǔ)備考的情況下，可能性大嗎？

本來在職零基礎(chǔ)備考需要花的時間和精力就很多，但是RFP在中國已經(jīng)有中英兩種語言可以選擇，這就剛好減輕了一些學習上的困難和心理負擔，雖然語言方面有所緩解，但是還是不能放松?？甲C的難點在于考試內(nèi)容覆蓋廣泛，涉及到經(jīng)濟學、財務(wù)策劃、金融產(chǎn)品、統(tǒng)計、稅務(wù)、法律、保險、投資、各種規(guī)劃等等?？吹竭@些都這么專業(yè)的書名，是不是覺得有點害怕了？每個人都有這樣的心理，在這時候你沒放棄，你就贏了一大半了。

（一）時間

首先還是備考的時間，對于在職零基礎(chǔ)考生來說，保證時間的充足真的很困難，但是也必須要擠出時間，畢竟時間都是擠出來的，對于零基礎(chǔ)的考生來說，備考時間可長達6個月，這是最好最充分的時間計劃，如果6個月做不到，那就5個月，這是時間規(guī)劃的最低時間限度，5個月都保證不了的話，那真的沒辦法備考。5個月的時間內(nèi)，每天至少要花2個小時的時間去看書，這也是最低限度。而且是最少每天2個小時，時間能越多那是越好。

（二）計劃

這也是重頭戲之一，備考計劃很多考生都覺得不必要去做，我今天有時間我就學多一點，我明天時間不多我就學少一點。其實這種方法是及其不理智的，很容易陷入被動中，到最后就是考試拉著你去學，而不是你牽著考試了，時間拖得越長，你就喪失了備考中的主動權(quán)，每門科目在預習大綱之后，可以按照自己的長短板科目來制定學習時間計劃表，自己比較薄弱的科目就花多一些時間，比較有把握的科目就花時間少一些。

（三）做題

小編還記得在中學時，很多同學都不喜歡做題，枯燥乏味又很累，只有多做題才能掌握做題的方法，在一次次題海中找到出題者的意圖和出題的規(guī)律，分析方法和技巧，對不熟悉的知識著重學習和理解，在做題中發(fā)現(xiàn)自己不足的地方，總結(jié)教訓，完善自我。

　　RFP是美國的四大理財證書之一，屬于金融行業(yè)的頂尖之一。為什么RFP理財規(guī)劃師那么受財會人歡迎呢?接下來我們就來聊聊為什么財會人要考RFP理財規(guī)劃師?

　　第一， RFP證書認可度很高，價值高

　　RFP證書在美國、加拿大、中國、香港、日本等幾十個國家受到廣泛認可。RFP會員數(shù)量也達到了 13000多人。具備RFP證書人士服務(wù)領(lǐng)域極為廣泛，可以說是投資理財管理行業(yè)的極具價值證書之一。

　　第二，RFP證書持有者薪資極高，吸引了無數(shù)人

　　RFP證書持有者在找工作方面極具優(yōu)勢，目前，國內(nèi)金融行業(yè)RFP理財規(guī)劃師人才缺口大，對于證書持有者更是重視。薪資福利待遇方面十分可觀。隨著社會發(fā)展的快節(jié)奏，物質(zhì)生活，我們在向往。一份高薪有價值的工作，且受人尊敬，誰不想要呢?

　　第三，RFP理財規(guī)劃師就業(yè)方向廣，選擇機會多

　　獲得RFP理財規(guī)劃師證書者，就業(yè)方向十分廣泛，比如銀行、投資公司、金融機構(gòu)等都是不錯的選擇。并且憑借RFP證書的優(yōu)勢，能夠獲得優(yōu)先錄取的機會。并且選擇主動權(quán)在你的手上!

　　第四，RFP理財規(guī)劃師學習內(nèi)容廣，提升個人職場競爭力

　　RFP理財規(guī)劃師學習內(nèi)容十分廣泛，包括：基本的理財規(guī)劃知識，也有專項投資規(guī)劃知識、保險規(guī)劃知識、稅務(wù)規(guī)劃知識、教育規(guī)劃知識、退休規(guī)劃知識等?？梢哉f拿下RFP證書，你的專業(yè)能力無可置疑。為你帶來更大的職場競爭力，升職加薪來得相對容易。并且學到的知識，也可以在個人生活中實際運用，為自己生活帶來保障!

　　綜上所述，RFP理財規(guī)劃師含金量對人們著實有著很大的吸引力，相比這也是為什么那么多人爭著搶著考取的核心因素了!一本證書有那么大的好處，誰不想要呢?

　　隨著社會市場對于理財師的需求與日俱增，很多理財證書也就成了“香餑餑”。許多考生都會將CWM證書與RFP證書放在一起比較，究竟哪個好?哪個更值得考?

　　CWM證書——特許財富理財師證書

　　CWM定義：特許財富管理師，主要工作是負責為客戶提供全方面的理財規(guī)劃。核心是圍繞客戶財產(chǎn)規(guī)模、收益目標及風險承受能力，制定相應的理財方案。

　　CWM考試內(nèi)容：分為兩部分考查，一是案例答辯，考核考生實際解決問題的能力;而是閉卷考試，考核考生知識及計算水平如何。

　　CWM報考要求：滿足大學本科學歷，要求兩年相關(guān)金融工作經(jīng)歷;只符合大專學歷，要求五年的相關(guān)金融工作經(jīng)歷。

　　CWM報考費用：包括講義費、學費、考試費及證書費，費用是13000元人民幣。

　　CWM證書優(yōu)勢：從事工作方向廣泛，可以是私人銀行家，金融行業(yè)前端從業(yè)者，金融行業(yè)資產(chǎn)管理部等就業(yè)方向。

　　RFP證書——注冊財務(wù)策劃師

　　RFP定義：1983年，美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)推出，全球范圍廣受認可，已正式納入了全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。目前，正在實施一試三證，也就是說如果我們通過了RFP考試，可以申請雙證。

　　RFP考試內(nèi)容：理財規(guī)劃知識較為全面，覆蓋面廣。除了理論基礎(chǔ)要掌握，更加重視實操能力。其含金量十分不錯，無論是證書延伸的學習機會還是提升機會，都更落地、更務(wù)實。

　　RFP報考要求：滿足大專以上學歷;從事銀行、保險、基金等金融相關(guān)領(lǐng)域的專業(yè)人士;有志于從事理財行業(yè)或者感興趣者。這3個條件，滿足其一，都可報考RFP考試。

　　RFP證書優(yōu)勢：從事就業(yè)方向廣，銀行、保險、基金、證券等金融機構(gòu)都是可供選擇的方向。取得RFP證書，自我價值會得到提升，增加就業(yè)機會及職業(yè)晉升力。就國內(nèi)銀行而言，人才招聘有著 RFP證書持有者將優(yōu)先錄取的明文規(guī)定?？梢?，取得RFP，就業(yè)發(fā)展上前景很是可觀。

　　綜上，CWM證書與RFP證書都是金融界的高含金量證書，從報考要求上看，CWM報考門檻會高些，而RFP報考條件較容易滿足。從就業(yè)優(yōu)勢上看，取得任一證書，發(fā)展前景都十分不錯。如果你選擇專注財富管理行業(yè)，考CWM證書是一個不錯的選擇，如果你現(xiàn)在正需一個邁入金融界的機會，考RFP證書是一個較好的途徑。根據(jù)以上分析，兩本證書都值得大家考取，究竟哪個好?還是要看個人需求，結(jié)合個人實際情形出發(fā)。

　　無論選擇CWM證書，還是RFP證書，都可以一定意義上提升自我價值和知識儲備，重要的還是看個人想法及個人興趣!

　　說到理財證書的考取，就不得不提到rfp這一金融證書了。rfp證書含金量怎么樣呢?值得考嗎?接下來我們一起來分析下!

　　第一，了解rfp證書的含金量，先要從定義開始

　　rfp，也稱注冊財務(wù)策劃師，受到全球范圍內(nèi)的認可。由RFPI(美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會)推出。目前來說，已經(jīng)實施一試三證，也被納入了全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。從它的含義，我們可以看出rfp證書很有價值，對于金融行業(yè)從事者來說，拿下它會是一個不錯的選擇。

　　第二，看rfp證書含金量如何，就要從它帶給我們的優(yōu)勢說起

　　對于金融領(lǐng)域?qū)I(yè)人士而言，考取rfp證書，相當于拿到金融領(lǐng)域通行證。提升了自我價值的同時，也給個人帶來更加廣闊的職業(yè)發(fā)展前景。體現(xiàn)在就業(yè)選擇多。首先銀行就是你很好的選擇。就國內(nèi)金融界的結(jié)構(gòu)而言，銀行占據(jù)金融資產(chǎn)的很大比例，隨著發(fā)展，銀行越來越重視個人金融業(yè)務(wù)，金融市場漸漸開放，競爭激烈的情況下，rfp證書能夠助你從中脫穎而出。并且，很多銀行業(yè)也將“獲得rfp證書者”作為優(yōu)先錄用條件。其次可以選擇保險公司的相應職位。因為學習rfp課程，能夠獲得一個較為豐富的理財知識，也能學到更先進的理念，增加了個人核心競爭力。最后證券及基金公司，也可以作為就業(yè)的其一選擇。因為rfp證書就是你專業(yè)素養(yǎng)的最好證明，而這就是你加薪升職的優(yōu)勢。

　　綜上看來，獲得rfp證書，讓我們職業(yè)發(fā)展上更加廣闊，在金融行業(yè)中，擁有更多機遇，未來發(fā)展更具可能性!

　　rfp已成為個人金融理財領(lǐng)域的黃金標準，是金融機構(gòu)中衡量普通理財人員到頂級理財師的重要憑證。它的含金量可以說是金融業(yè)的黃金級，十分值得金融從業(yè)者考取。

　　拿到rfp美國注冊財務(wù)策劃師證書，意味著獲得了管理財富及創(chuàng)造財富的能力。那么究竟rfp美國注冊財務(wù)策劃師含金量怎么樣呢?考了rfp證書有什么用?下面跟著會計網(wǎng)小編一起來了解看看吧!

　　第一，獲得rfp美國注冊財務(wù)策劃師證書，快速提升個人專業(yè)理財能力

　　rfp美國注冊財務(wù)策劃師作為國際頂級金融理財認證，其涉及的知識偏向系統(tǒng)化及專業(yè)化，金融知識覆蓋面更廣。通過rfp課程，能夠讓你汲取國際先進理財?shù)睦砟?，快速提升了個人專業(yè)理財能力，從而提升個人價值。

　　第二，拿下rfp證書，讓你快速實現(xiàn)升職加薪

　　無論是國際還是國內(nèi)的金融行業(yè)，都給予rfp證書極高的認可度。尤其是保險領(lǐng)域。單位進行理財人才招聘時，都會將“是否取得rfp證書”作為優(yōu)先錄用條件。其證書價值極高，快速助你實現(xiàn)升職加薪的工作目標。

　　第三，取得rfp認證，意味著更高的社會地位

　　rfp認證具備高標準的職業(yè)評價體系、與時俱進的知識體系及嚴格的準入門檻。取得了rfp認證，能夠為客戶帶來更加專業(yè)、先進的理財理念。提高了個人社會地位，收獲了榮譽尊敬。

　　第四，學習rfp課程，拓展了人脈資源

　　學員進行rfp資格認證培訓的時候，彼此之間相互學習、進步，一起努力、奮斗。這個過程中，收獲友誼的同時也拓展了人脈資源，有利于之后的職業(yè)發(fā)展!

　　綜上所述，rfp美國注冊財務(wù)策劃師不僅僅是一本證書，更是一種職業(yè)+多種能力，含金量較高。成功拿下rfp證書，好處多、價值高。十分值得理財或者金融領(lǐng)域人士考取!

　　rfp，稱作注冊財務(wù)策劃師，很多小伙伴剛聽到覺得有些陌生。到底rfp注冊財務(wù)策劃師是什么證書?怎么樣?難不難考?今天，我們就來聊聊rfp注冊財務(wù)策劃師的那些事兒!

　　rfp注冊財務(wù)策劃師怎么樣?

　　1、rfp注冊財務(wù)策劃師是什么

　　rfp注冊財務(wù)策劃師指的是對于公司或者個人的財務(wù)計劃及投資策略等方面，能夠通過合理的財務(wù)分析程序進行管理，并且規(guī)避投資相應風險，最后實現(xiàn)了資產(chǎn)保值、增值的專業(yè)人才。

　　2、rfp注冊財務(wù)策劃師怎么樣?

　　如果你能夠順利拿到rfp注冊財務(wù)策劃師，則就業(yè)前景上更為廣闊。無論是薪資待遇還是福利都比較豐厚。

　　順利取得注冊財務(wù)策劃師資格后，可以從事以下工作：

　　1、自己開設(shè)專業(yè)的理財公司，rfp證書代表了你過硬的專業(yè)能力。

　　2、從事金融機構(gòu)的理財相應工作。rfp證書相當于敲門磚，為你帶來更多的職業(yè)上升空間。

　　3、從事大型企業(yè)的財務(wù)策劃管理工作。rfp證書意味著你具備與之匹配的工作能力。

　　4、可以任職銀行、保險及證券公司的相應崗位。rfp證書為你帶來更強的職業(yè)競爭力。

　　5、成為大型企業(yè)的高層管理人員、財務(wù)經(jīng)理及財務(wù)總監(jiān)。rfp證書給你帶來升職加薪的優(yōu)勢。

　　rfp注冊財務(wù)策劃師難考嗎?

　　rfp注冊財務(wù)策劃師其實并沒大家想象中那么難考。其考試內(nèi)容包括了五大部分，分別是財務(wù)策劃、投資策劃、保險策劃、稅務(wù)、 財務(wù)策劃實踐及國際財務(wù)管理?？疾閭?cè)重點是考生對于財務(wù)策劃專業(yè)知識的實際掌握能力和操作應用能力。目前，由于國內(nèi)對于理財人才的需求量較大，rfp課程已作相應內(nèi)容調(diào)整，更加符合學員的實際需求。并且考試語言能夠在中文/英文兩者切換。

　　綜上所述，rfp注冊財務(wù)策劃師雖說有難度，但學員只要平時做好聽課、整理筆記及復習工作，相信對你來說，rfp注冊財務(wù)策劃師證書還是比較容易通過的!

　　會計網(wǎng)在此提醒大家：rfp注冊財務(wù)策劃師含金量相當不錯，如果想要在理財領(lǐng)域深入發(fā)展，選擇考取rfp注冊財務(wù)策劃師證書不失為一個最佳選擇!

　　隨著國際金融行業(yè)的發(fā)展，為了培養(yǎng)更加多優(yōu)質(zhì)人才、滿足企業(yè)的需求，衍生出越來越多有關(guān)理財類的資格考試。其中，RFP與CWM這兩門國際考試最容易被大家所混淆，到底RFP與CWM有什么區(qū)別?我們一起看看吧。

　　CWM證書介紹

　　CWM，中文名稱為特許財富管理師，是由英國特許證券與投資協(xié)會(CISI)主辦的金融財富管理領(lǐng)域的國際核心資格認證證書，在倫敦金融城有著“黃金資格證書”的美譽，目前，CWM也是唯一擁有皇家特許資格的財富管理證書，從CISI協(xié)會創(chuàng)辦以來，一直受到全球各界人士和企業(yè)的高度認可和重視，其證書含金量及權(quán)威性均處于一個較高水平。

　　CWM其教學目的主要培養(yǎng)理財方面的人才，通過學習CWM課程內(nèi)容，可以幫助大家能夠掌握不同的金融產(chǎn)品特點，通過分析客戶的個人資金狀況，來提供合理可行性的方案和提議，從而為客戶帶來更高收益。

　　CWM考試內(nèi)容

　　關(guān)于CWM考試，主要分為了無紙化的機考閉卷考試以及案例分析的答辯考試。無紙化閉卷機考，其考試形式相對比較簡單，并且考試題目比較基礎(chǔ)，難度并不算太大，而在答辯方面，考察的則是考生的語言表達能力以及對財富管理知識的理解和運用能力，難度相對來說也會更高一些。

　　報名條件

　　CWM考試對于考生來說要求并不算很高，尤其在專業(yè)上并沒有設(shè)置任何限制，本科大學的在校生可以報名參加考試，對于大專學歷的考生，則需要額外具備1年的全職工作經(jīng)驗才能報考。

　　考試費用

　　作為一項國際考試，考慮涉及到學費、報名費用、考試費用、培訓費、教材費等，算下來大約花費人民幣1.5w左右。

　　RFP證書介紹

　　RFP，中文名為注冊財務(wù)策劃師，它是美國注冊財務(wù)策劃師學會(RFPI)制定的國際權(quán)威認證資質(zhì)。在國際金融理財領(lǐng)域上，同樣是極具含金量的認證證書。

　　美國注冊財務(wù)策劃師學會在1983年創(chuàng)辦了RFP考試，距離至今已經(jīng)具有40年左右歷史，從推出至今為止，RFP一直受到眾多人的關(guān)注，目前，RFP已成為全球范圍內(nèi)極具專業(yè)性的國際理財師專業(yè)資格。

　　RFP考試內(nèi)容

　　關(guān)于RFP考試內(nèi)容，主要都是關(guān)于理財規(guī)劃方面的，涵蓋的范圍比較廣，并且更注重考生基礎(chǔ)以及實操方面的能力，課程基本與工作實踐相結(jié)合，可以說實用性非常強。

　　關(guān)于哪個證書值得考的問題，建議大家還是根據(jù)跟人實際情況而考慮，兩個證書都是極具含金量，選擇不同其就業(yè)方向、發(fā)展方面也都不一樣。

　　RFP，即美國注冊財務(wù)策劃師，作為一項國際性考試，大家在報名注冊財務(wù)策劃師RFP時，難免都會遇到各式各樣的問題，接下來會計網(wǎng)進行逐一解答。

　　1、RFP是什么?

　　RFP，全稱為美國注冊財務(wù)策劃師，RFP是由美國注冊財務(wù)策劃師學會為從事財務(wù)策劃工作的專業(yè)人士而設(shè)的認證類考試，RFP自創(chuàng)辦以來，在全球財會領(lǐng)域中有著極高認可度和含金量，目前全球RFP持證人數(shù)已超過10萬，其中中國地區(qū)人數(shù)已超過5萬人，考取RFP證書人士基本分布于銀行、保險、基金等金融機構(gòu)就業(yè)。

　　2、RFP證書含金量高不高?

　　美國注冊財務(wù)策劃師RFP已經(jīng)受到全國20多個國家地區(qū)企業(yè)、人士的高度認可，從2005年開始RFP引進中國以來，同樣受到了國內(nèi)人士的重視和青睞，因為RFP人才在國內(nèi)非常緊缺，為了培育更多專業(yè)性人才，國家推行了相應的人才培育計劃，同時，RFP證書如今已被國家正式納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培育工程，可見國家對RFP專業(yè)人才的培育非常重視。

　　3、RFP報名條件是什么?

　　作為一項國際類考試，RFP報考條件并沒有大家想象那么高，學歷方面只需要大家具備大?；蛞陨蠈W歷即可報考。另外，對金融理財感興趣的、或者從事銀行、保險、證券、基金等行業(yè)的人士都可以考慮選擇報考。

　　4、備考RFP需要多長時間?

　　美國注冊財務(wù)策劃師RFP課程內(nèi)容涉及比較多專業(yè)知識，不同專業(yè)基礎(chǔ)的人士其學習備考的時長也都不一樣。尤其對于零基礎(chǔ)考生，所花的時間和精力也會相對較多?？傮w來說，備考RFP一般需要2~5個月時間左右，每天堅持一定時間進行學習，相信總會有所收獲。

　　RFP，即美國注冊財務(wù)策劃師，作為一項國際考試，一直受到眾多金融企業(yè)高度重視和認可，相信大家報考最關(guān)心的莫過于含金量的問題，究竟考下RFP證書能帶來哪些幫助?我們來看看吧。

　　一、掌握新能力

　　大家在報考學習RFP課程，將得到系統(tǒng)性、專業(yè)化的培訓，要知道，RFP教材幾乎囊括了整個金融領(lǐng)域的專業(yè)化內(nèi)容，通過學習RFP課程，會讓你增長不少的見識，并且進一步提升自身的專業(yè)水平，RFP有一套先進的理財理念和教學方式，通過學習會讓你得到質(zhì)的飛躍。

　　二、升職與加薪

　　隨著金融行業(yè)的發(fā)展，RFP已成為行業(yè)中熱度最高、最專業(yè)的金融類認證考試。其作用可幫助理財經(jīng)理、總監(jiān)等高端人士往更高層級進行發(fā)展，迅速幫助大家實現(xiàn)金融職場上的最終目標。通過考取RFP證書，大大發(fā)揮出你在企業(yè)中的價值，為自己創(chuàng)造更加多升職、加薪的機會。

　　三、拓展人脈

　　大家在報考學習RFP課程時，會認識到不同領(lǐng)域志同道合的朋友，大家一起共同奮斗、學習上進行互動交流，你會增長不少見識，在獲取友誼的同時也對你日后職業(yè)發(fā)展道路帶來極大幫助。

　　四、轉(zhuǎn)變工作思維

　　隨著金融行業(yè)的發(fā)展和改變，如今金融銷售的模式已經(jīng)從原來的傳統(tǒng)單一轉(zhuǎn)變?yōu)槎鄻踊?、智能化的模式。通過學習RFP專業(yè)知識，你的工作思維也會得到質(zhì)的轉(zhuǎn)變，尤其與客戶溝通上，你會給客戶提供更加多不同理財?shù)姆桨负鸵?guī)劃，從事有效幫助客戶實現(xiàn)財務(wù)自由，這才是取得RFP證書價值的重要所在。

　　隨著金融行業(yè)的發(fā)展，金融界衍生出越來越多各式各樣的認證考試，為了提高自身競爭力，不少人士不得不走上了考證之路。在眾多金融考試里，有不少人都很容易將RFC與RFP所混淆，究竟它們之間存在哪些區(qū)別，考生該如何選擇?我們來看看吧。

　　考試介紹

　　RFC

　　RFC，即國際注冊財務(wù)顧問師，是目前與我國理財規(guī)劃師最為相似的金融職稱，不過RFC遠遠要比國內(nèi)的理財規(guī)劃師知名度要高，目前RFC已經(jīng)被全球多個國家地區(qū)一直認可，證書認可度和含金量都處于較高水平。對于取得RFC證書人士，其職責主要是負責幫助客戶個人進行合理消費、儲蓄、投資等方面做出可行性的建議并規(guī)劃。

　　RFP

　　RFP，即美國注冊財務(wù)策劃師，同樣RFP在世界金融領(lǐng)域中受到了廣泛性認可，目前RFP證書已經(jīng)正式被納入到世界財經(jīng)金融專業(yè)人士培育工程中，而對于取得RFP證書的人士，其主要職責是為企業(yè)的資金、財務(wù)狀況根據(jù)業(yè)務(wù)情況作出相應的調(diào)整方案，進一步為企業(yè)創(chuàng)造更多財富。

　　考試內(nèi)容

　　RFC

　　RFC的考試內(nèi)容主要分為基礎(chǔ)理論和實務(wù)操作兩部分。其中涉及有測試經(jīng)濟學、投資學、風險管理、稅法、全方位理財規(guī)劃，共5門課程。兩個部分的考試均為客觀選擇題，難度方面并不算很大。

　　RFP

　　與RFC相比，RFP考試同樣劃分為了5大課程內(nèi)容，分別是基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。因為RFP涉及的知識點比較專業(yè)，因此考試難度也會稍微比RFC要高。

　　報考條件及費用

　　RFC

　　RFC考試報名條件所設(shè)置的門檻是非常低，專業(yè)并沒有任何限制，考生只需要具備本科或以上學歷，即可報名成為RFC協(xié)會會員。

　　報名費用方面，RFC考試共分為了4個階段收費，NT34500,NT 3500, NT 500, NT 3000，共計41500元，折合人民幣大約為9千元。

　　RFP

　　RFP報考條件相對要比RFC要低，學歷方面只需要具備大?；蛞陨蠈W歷就可以了，另外對金融理財感興趣或者從事保險、基金、投資等行業(yè)人士均可報名。

　　費用方面，參加美國注冊財務(wù)策劃師RFP考試的考生，需要支付1000元/次的考試費用。

　　國際理財規(guī)劃師RFP考試時間越來越近，前幾天，會計網(wǎng)也收到了不少考生都在問有關(guān)RFP考試的事情，比如，RFP考試具體時間、考試難度、考試科目等等......對此，今天就為大家統(tǒng)一答復。

　　2020年RFP考試科目有哪些?

　　關(guān)于RFP考試科目，主要有5門，分別是基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。

　　題型方面，RFP考試主要分為了客觀選擇題和簡答題兩大部分，兩大題型分數(shù)占比各占一半，均為50分，RFP考試分為了中文和英文兩種語言供考生選擇，參加RFP考試的考生只需要保證各科成績?yōu)?0分以上即可取得RFP證書。

　　2020年RFP考試時間在什么時候?

　　RFP考試周期相對來說會比較短，每年都會安排有4次考試，固定會在3月、6月、9月、12月份進行?？忌梢愿鶕?jù)自身情況來自由安排選擇時間參加考試，與學習工作完全不會沖突。

　　RFP考試費用

　　關(guān)于RFP考試費用，具體分為兩種情況，對于首次報名參加RFP考試的考生，其收費標準為每人1000元/次。

　　而對于參加RFP補考的考生，首次參加補考的，將會獲得一次免費補考機會。

　　RFP考試難不難?

　　關(guān)于這個問題，隨著每年報考RFP人數(shù)的增加，美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會在難度方面也作出了相應調(diào)整，并且從原來的只有英文考試，新增設(shè)了中文考試，難度方面可以說大大降低。

　　尤其對于國內(nèi)考生，無需受到語言上的障礙，只需要認真復習好RFP相關(guān)專業(yè)知識點就足夠了，在往年的考試中，出現(xiàn)了不少零基礎(chǔ)考生順利通關(guān)的例子，只要大家按照自己的計劃去學習，通過RFP考試并不是難事。

　　在國際金融行業(yè)領(lǐng)域里，RFP、FRM、CFA這三個都是比較受考生青睞，報考人數(shù)比較多的熱門證書，它們可稱得上是金融界“三巨頭”，那么它們之間具體有哪些區(qū)別?我們來看看吧。

　　RFP介紹

　　RFP，即美國注冊財務(wù)策劃師，由總部位于美國，成立于1983年的美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)所特許定制的國際權(quán)威認證資質(zhì)。

　　隨著國內(nèi)金融市場國際化的加速，理財策劃、理財規(guī)劃人員供不應求。理財師是專業(yè)性極強的職業(yè)，豐富的理財經(jīng)驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，同時具備隨時掌握國際國內(nèi)金融形勢的綜合專業(yè)素質(zhì)。在美國，注冊理財規(guī)劃師平均年薪高達11萬美元。RFP的世界平均通過率比較高，達到75%。

　　適合人群：從事或有志從事風險管理領(lǐng)域的人員，如金融機構(gòu)稽核、法律合規(guī)、信貸管理、債券評級管理及學生等。

　　FRM介紹

　　FRM(金融風險管理師)證書是國際公認的，證明持有者個人擁有能作出客觀風險分析和相對應決策等風險管理必備的完整知識結(jié)構(gòu)和能力的標準。

　　FRM為全英文考試，一般大學英語四級即可，另需具備一定的英文的閱讀能力，掌握專業(yè)詞匯。要求為經(jīng)濟學專業(yè)考研數(shù)學難度，主要是概率與統(tǒng)計的內(nèi)容偏多。參加FRM認證考試的費用成本較高，每次考試收費不低于500美元，國內(nèi)相關(guān)培訓費用也達到萬元人民幣。FRM考試在每年5月和11月中下旬。

　　適合人群：金融風險領(lǐng)域權(quán)威證書，從事或有志從事風險管理領(lǐng)域的人員，如金融機構(gòu)稽核、法律合規(guī)、信貸管理、債券評級管理及學生等。

　　CFA介紹

　　CFA為全英文考試，分為三個級別：一級、二級、三級，考過前一階段，才能參加下一階段考試。其難易程度遞增，且與專業(yè)背景、英文水平(關(guān)鍵是英語閱讀能力)、數(shù)理背景有一定關(guān)系。一級考試每年6月和12月各舉行一次;第二級及第三級考試每年均于6月同時舉行一次。

　　每年我國有14000余人參加一、二、三級考試，其歷年平均通過率卻只有35%左右。CFA考試報名費約400至900美元不等。包括原版的教材資料費、培訓費，平均考一次得花費兩三萬元人民幣。

　　適合人群：從事或有志從事金融投資領(lǐng)域的人員，如銀行、證券、信托、資產(chǎn)管理、投行、保險等機構(gòu)從業(yè)人員。

　　RFP，指的是注冊財務(wù)策劃師。與其它考試相比，在國內(nèi)了解RFP的人并不是很多。那么RFP究竟考些什么內(nèi)容?如何才能取得證書?我們來看看吧。

　　RFP考試簡介

　　RFP是指注冊財務(wù)策劃師。注冊財務(wù)策劃師RFP專業(yè)名銜始用于1984年，從那時起，在英國一直被尊譽為專業(yè)財務(wù)策劃與水平的標志。目前除了英國之外，RFP會員遍布80多個國家和地區(qū)，人數(shù)超過10萬人。

　　RFP考什么內(nèi)容?

　　RFP的課程內(nèi)容是根據(jù)中國國情開發(fā)的課程。以投資、融資、理財、風險管控為核心知識模塊，匹配宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析以及金融行業(yè)報告書寫作，形成金融知識超級閉環(huán)，讓學員華麗變身為金融專家。模塊一：財務(wù)策劃概論、模塊二：投資籌劃、模塊三：稅務(wù)策劃及國際財務(wù)管理、模塊四：融資策劃、模塊五：保險策劃與風險管理、模塊六：財務(wù)策劃實務(wù)。學習網(wǎng)六大模板，最終培養(yǎng)具備金融投資策劃、財稅籌劃、資本運營、融資上市、風險管理等能力，成為適應經(jīng)濟發(fā)展的高層次專業(yè)管理人才。

　　RFP證書申請條件

　　申請人必須具備以下五項條件，經(jīng)RFP國際標準委員會直接認證和注冊，可獲頒RFP，“注冊財務(wù)策劃師”)全球法定的英文版RFP的資格證書：

　　1、具有大專以上學歷;

　　2、完成RFP培訓課程;

　　3、通過RFP資格認證考試;

　　4、具有保險、基金、證券、投資、銀行、會計、律師、房地產(chǎn)及其他理財相關(guān)行業(yè)兩年以上的工作經(jīng)驗;

　　5、繳納認證申請費及會員年費。

　　注冊財務(wù)策劃師專業(yè)技能介紹

　　注冊財務(wù)策劃師所涉及的專業(yè)技能包括個人理財規(guī)劃及企業(yè)資本運作兩大方面內(nèi)容，區(qū)別于傳統(tǒng)的金融財務(wù)人員，注冊財務(wù)策劃師專注于個人和企業(yè)資產(chǎn)的保值、增值，并通過投融資運作、稅務(wù)策劃、風險管理、上市并購等手段實現(xiàn)資本目標，被稱為21世紀通行全球的專業(yè)資質(zhì)。