資金池也稱現(xiàn)金總庫,是把資金匯集到一起,形成一個(gè)像蓄水池一樣的儲(chǔ)存資金的空間。主要應(yīng)用在集資投資、房地產(chǎn)、保險(xiǎn)領(lǐng)域。最初是由跨國公司的財(cái)務(wù)公司與國際銀行聯(lián)手開發(fā)的資金管理模式,以此來統(tǒng)一調(diào)撥集團(tuán)的全球資金,最大限度地降低集團(tuán)持有的凈頭寸。
在資金池框架內(nèi),集團(tuán)公司和其子公司是委托借款人和借款人子公司在池里透支是貸款,要付息;相反,在池里存款是放款,要收取利息。因此,現(xiàn)金池使集團(tuán)與商業(yè)銀行形成了緊密的戰(zhàn)略聯(lián)盟關(guān)系,具有獨(dú)特的管理功效,使集團(tuán)資金管理制度和流程更具效率。
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